Trust Investing, la compañía centro de sospechas por prácticas engañosas y posible fraude piramidal mediante el uso de criptodivisas

Un esquema de inversión en criptomonedas oscuro y controvertido está despertando preocupación en la comunidad hispana, ya que ofrece rendimientos financieros inusualmente altos a la mayoría de los clientes de bajos ingresos, especialmente en Cuba.

Trust Investing es una de varias plataformas de inversión digital que han surgido en los últimos años en todo el mundo, buscando sacar provecho del boom de bitcoin que está arrasando los mercados financieros del mundo.

Según un reporte de David C. Adams para Univisión, los críticos han planteado dudas sobre su modelo de negocio y dos países, España y Panamá, han emitido advertencias sobre sus actividades no reguladas. Su director de país en Cuba también fue arrestado el mes pasado por cargos de «actividad económica ilícita», según su familia .

Trust Investing, que a pesar de su nombre opera solo en español, promete ganancias de más del 200% en 10 meses, con un depósito inicial de tan solo $ 15. Se dice que algunos clientes en Cuba han invertido miles de dólares en la venta de viviendas.

El sitio web de la compañía dice que tiene 800.000 miembros en 80 países , con 300.000 en Cuba, una cifra sorprendente para uno de los países más pobres del hemisferio donde la mayoría de la gente no tiene acceso a divisas.

La empresa utiliza un sistema de confianza de mercadeo en red, popular en la economía informal, pero que carece de regulación gubernamental o supervisión independiente. Se basa en miembros, o «fideicomisarios», a quienes se les paga de acuerdo con cuánto invierten y cuántos otros reclutan.

Los críticos advierten que este modelo es peligrosamente similar a los llamados esquemas piramidales o ‘Ponzi’, que pagan ganancias a los primeros inversionistas con fondos de inversionistas más recientes, sin una verdadera actividad comercial generadora de dinero en su núcleo.

A pesar de las voces de preocupación, Univision no tiene conocimiento de ninguna denuncia formal de fraude contra Trust Investing.

Pero algunos miembros en Cuba se han quejado en las últimas semanas en los chats de las redes sociales de que sus cuentas fueron bloqueadas y no pudieron retirar fondos. La compañía confirmó que bloqueó 87,000 cuentas alegando que carecían de la documentación de cumplimiento adecuada, y agregó que están en proceso de ser desbloqueadas gradualmente.

“Esta empresa vende aire puro”, dijo Manuel Milanes, un economista cubano en Miami que ha compilado una investigación detallada de la empresa que compartió con Univision.

«Los cubanos están tan ansiosos por hacer algo», dijo, y señaló que el sistema comunista de Cuba les ha negado el acceso a los mercados financieros internacionales durante décadas.

TrustInvesting.com es uno de los diez sitios web más visitados en Cuba, según SimilarWeb , que mide el tráfico web. Cuba representó el 34% de sus visitas, seguida de Brasil, Italia, Colombia y Venezuela.

Recientemente comenzó a hacer negocios en Miami en hogares de bajos ingresos que no estaban familiarizados con las inversiones financieras.

“Al principio, no quería invertir, pero un amigo me contó sobre alguien que empezó con $ 1,000 y retiró $ 11,000”, dijo un limpiador de casas salvadoreño en Miami que invirtió $ 500 en febrero y pidió que no se usara su nombre. “Es una persona decente y ahora ha contratado a varias personas”, agregó.

Como muchas, la mujer dijo que no tenía los recursos para invertir en un 401K o en un fondo mutuo y, ya en sus 60, dijo que esperaba hacer algunos ahorros rápidos para su jubilación.

Trust Investing fue fundada en 2019 por tres empresarios brasileños, al menos dos de los cuales emigraron hace unos años a España.

El CEO Diego Chaves es de clase trabajadora en Porto-Alegre en el sur de Brasil y emigró a Málaga, España, a los 16 años, donde consiguió su primer trabajo recogiendo limones por 60-70 euros al día, según el sitio web de la compañía. El director de marketing Fabiano Lorite también se inició en España lavando platos y trabajando como camarero. El jefe de tecnología, Claudio Barbosa , recogió naranjas y cortó caña de azúcar en su estado natal de Sao Paulo.

Inicialmente registraron la empresa en Panamá, antes de mudarse a Estonia un año después, según documentos oficiales que Milanes mostró a Univision.

Ninguno de ellos parece tener mucha experiencia en finanzas, y sus documentos corporativos indican que sus actividades involucran «tecnología de la información y servicios informáticos», incluida la instalación de computadoras personales y software.

En su sitio web, Trust Investing se presenta a sí mismo como «un administrador de moneda digital … que trabaja en conjunto con operadores experimentados en el mercado financiero». Dice que su objetivo es «hacer que el mercado de criptoactivos sea más accesible para la gente común».

La empresa también se ha diversificado en el sector del vino, los viajes y la música . Trust Wine dice que ha obtenido los derechos de un viñedo exclusivo en España y ofrece una caja de seis vinos por $ 300. Su Trust Travel supuestamente permite a los miembros comprar viajes con moneda crytpo, mientras que Trust Music brinda acceso a grabaciones con dinero digital.

La criptomoneda se ha convertido en uno de los mercados comerciales más populares en los últimos años después del asombroso éxito de bitcoin. Pero también ha tenido una buena cantidad de escándalos.

Los fraudes relacionados con bitcoins y criptomonedas atrajeron al menos $ 4,3 mil millones de inversores en 2019, según Chainalysis, una empresa que proporciona análisis forense de blockchain para proteger a empresas y consumidores.

Las autoridades españolas están investigando a Arbistar, un desarrollador de comercio de criptomonedas que cerró una popular herramienta de comercio que congelaba todos los depósitos y generaba acusaciones de que era una pirámide o un esquema ‘Ponzi’ que supuestamente se embolsó $ 120 millones.

La Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV) y la Superintendencia del Mercado de Valores de la República de Panamá (SMV) emitieron declaraciones similares el año pasado para aclarar que Trust Investing “no está autorizada para prestar servicios de inversión” en sus respectivos países.

En Cuba, las actividades de Trust Investing han sido objeto de un estrecho escrutinio después de que el ‘líder del equipo’ de su país, Ruslan Concepción, un ingeniero industrial de 28 años. Fue arrestado en el aeropuerto de La Habana con destino a Moscú, según familiares.

El presidente cubano Miguel Díaz-Canel dijo a principios de este mes que el gobierno estaba investigando el esquema de la criptomoneda y estaba buscando proteger a los cubanos «de ser estafados», según la agencia de noticias Agencia Cubana de Noticias.

El Banco Central de Cuba también advirtió sobre » el carácter engañoso y poco confiable de las supuestas empresas que han proliferado en el escenario virtual cubano dedicadas a los servicios de intermediación de valores y divisas».

No está claro si las autoridades estadounidenses están al tanto de la actividad de la empresa. Un portavoz de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (USCFTC), una agencia federal que protege a los consumidores de las prácticas comerciales depredadoras, dijo que su nombre no había aparecido en su lista «Roja» de fraude.

El sitio web de la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC, por sus siglas en inglés) advierte sobre varias formas en que se utiliza la criptomoneda para estafar a las personas . “Algunas empresas prometen que puede ganar mucho dinero en poco tiempo y lograr la libertad financiera”, dice. «Pero todas estas son promesas falsas y garantías falsas», agrega.

Las empresas involucradas en el comercio electrónico en Internet deben publicar el nombre de la empresa, la dirección física y un correo electrónico o número de teléfono que los consumidores puedan usar si tienen preguntas o problemas, de acuerdo con las pautas internacionales.

Trust Investing no tiene ninguno de esos en su sitio web. Univision intentó sin éxito durante tres semanas localizar a los directores de Trust Investing, un trío de brasileños que emigraron a España. Si bien varias personas que profesaban ser ‘líderes de equipo’ en la organización de la empresa respondieron a los mensajes en las redes sociales, respondieron preguntas detalladas.

Los fundadores de Trust Investing han publicado una serie de videos en You Tube que se jactan de sus «conquistas» financieras y les gusta publicar fotos en las redes sociales con gafas oscuras y anillos deportivos con el logotipo de Bitcoin con incrustaciones de diamantes.

“No faltaron los ataques, no faltaron las personas que intentaron difamarnos”, dijo Chaves, el director general (CEO) de Trust Investing, en un video de tres horas a principios de este mes para celebrar el segundo aniversario de la compañía. que recibió 81.500 visitas.

“Nuestro propósito en la vida … no es más que traer alegría y oportunidad al hogar de cada miembro de la confianza que está con nosotros hoy”, agregó.

Varios miembros de la empresa en Cuba, México y Uruguay sí respondieron a los mensajes y defendieron las prácticas de la empresa diciendo que recibieron todos los pagos y dividendos prometidos. En los chats de las redes sociales, los fanáticos de la compañía dicen que los críticos simplemente están celosos de su éxito.

Atribuyen el bloqueo de cuentas a un ataque de piratas informáticos.

“No tengo dudas de que es una empresa legal”, dijo Arelis Gómez en Guantánamo, Cuba, quien dijo que su cuenta estuvo bloqueada durante 20 días. «Nuestra cuenta estaba bloqueada sin poder ingresar hasta ayer y cuando pude ingresar allí estaba todo mi pago», agregó.

Eduardo Álvarez, un ingeniero de sistemas de 33 años nacido en Cuba que vive en Oaxaca, México, dijo a Univision que comenzó a invertir hace 13 meses. «Es un mercado muy, muy rentable», dijo.

En total, Álvarez había invertido un total de $ 600 con su esposa y su madre, ganando un promedio de 18-20% de interés por mes. Dijo que había realizado varios retiros entre $ 100 y $ 500. «Mi dinero siempre me ha llegado en la billetera digital sin problemas».

Los críticos de la empresa en Cuba dicen que su modelo de negocios busca aprovechar la falta de exposición del país a los instrumentos financieros modernos. «Hay mucha exposición de los servicios de esta empresa en las redes sociales», dijo Michell Díaz, un economista cubano que hizo su tesis en tecnología blockchain. Díaz dijo que consideró invertir, pero primero examinó la empresa.

«Como resultado de un poco de investigación, decidí que era muy probable que Trust Investing fuera otro esquema piramidal y, por supuesto, no invertí nada», dijo. «Es virtualmente imposible que esta empresa haga lo que dice hacer y la forma en que lo hace», dijo.

---

---

---

Semanario El Venezolano. Madrid, del 03 al 16 de agosto de 2022