Deutsche Bank realiza una revisión de sus acciones contra los delitos financieros

Deutsche Bank AG está realizando cambios en sus equipos de cumplimiento y contra los delitos financieros luego de años de escrutinio regulatorio y acciones de cumplimiento, según un reciente memorando interno.

Según un reporte de Dylan Tokar para The Wall Street Journal, los cambios, que entraron en vigor el 1 de julio, son parte de un cambio que se aleja de corregir las deficiencias específicas de cumplimiento y se encamina a abordar los desafíos regulatorios de una manera más holística y eficiente, escribió el director administrativo de Deutsche Bank, Stefan Simon, en el memorando, que fue visto por El periodico de Wall Street.

Deutsche Bank en los últimos años se ha visto afectado por una serie de grandes multas en los EE. UU. Y el Reino Unido, incluida la debilidad en los controles contra el lavado de dinero. En enero, acordó pagar 130 millones de dólares al gobierno de los EE. UU. Para resolver las acusaciones de soborno y esquema de comercio de productos básicos.

La reorganización se produce después de que Deutsche Bank transfiriera en marzo la responsabilidad de sus funciones de cumplimiento al Sr. Simon de su director de riesgos. Antes de ser nombrado director administrativo, el Sr. Simon fue miembro del consejo de supervisión de Deutsche Bank y presidente del comité de integridad del consejo.

Los cambios parecen ser un esfuerzo por aumentar la influencia de la unidad de delitos contra los delitos financieros del banco, que es responsable de garantizar el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero y la corrupción y las sanciones económicas, entre otras regulaciones, dicen los expertos en cumplimiento.

Deutsche Bank se negó a poner a disposición un ejecutivo para una entrevista sobre los cambios.

Deutsche Bank está reduciendo el número de comités y consejos dentro de la oficina administrativa principal y, más precisamente, está definiendo quién es responsable de qué dentro de la organización, dijo Simon en el memo.

Para hacerlo más efectivo en la lucha contra los delitos financieros, el banco prestará más atención a varias áreas centrales, incluida la evaluación de riesgos, las pruebas de controles y el seguimiento de transacciones, dijo.

Las pruebas de controles, esencialmente un equipo de aseguramiento de la calidad interno, tendrán mayor independencia y reportarán directamente al Sr. Simon, según el memo.

Deutsche Bank también se está moviendo para consolidar sus interacciones con los reguladores. Su oficina de gestión de proyectos, que supervisó su relación con un monitor independiente que fue asignado para supervisar el banco en Estados Unidos, recibirá un mandato global y se convertirá en la oficina principal de remediación, dijo Simon.

«El objetivo es siempre tener una visión global de los requisitos de remediación de nuestros reguladores en todo el mundo y gestionar de forma centralizada estos requisitos», dijo Simon. “Además, reduciremos la complejidad de nuestros informes de riesgo de delitos financieros para que podamos centrarnos más en las tareas principales [de la lucha contra los delitos financieros]”.

Deutsche Bank dijo en mayo que Joe Salama, su abogado general en los EE. UU., Se convertirá en el jefe global de la unidad contra los delitos financieros el 1 de julio.

Salama, que dividirá su tiempo entre Frankfurt y los EE. UU., Ayudó a negociar acuerdos recientes con las autoridades estadounidenses, incluso por fallas en monitorear adecuadamente sus tratos con el financiero fallecido y delincuente sexual convicto Jeffrey Epstein. También fue un contacto clave para los monitores externos que verificaban la implementación de controles de lavado de dinero y para los reguladores a nivel mundial, según el banco.

Carlton Greene, un abogado que se especializa en cumplimiento contra el lavado de dinero en el bufete de abogados Crowell & Moring LLP, dijo que la decisión de elevar las unidades de cumplimiento y delitos contra el financiamiento para operar junto con las funciones legales y regulatorias del banco parece demostrar un compromiso con fortaleciendo la importancia de la función dentro de la empresa.

En muchas empresas, el cumplimiento se encuentra dentro de los departamentos legales y se informa a través de un director legal o un asesor general.

“Lo tomo como una señal, como claramente parece ser la intención, de que están tratando de darle a esa área una atención más seria”, dijo Greene.

Los cambios colocan a Deutsche Bank en línea con la forma en que otros bancos multinacionales están prestando atención al cumplimiento contra el lavado de dinero, agregó Greene.

“La lucha contra el blanqueo de dinero y el cumplimiento de delitos financieros más amplios ocupa un lugar preponderante entre las obligaciones regulatorias que enfrentan los bancos en todo el mundo”, dijo. “Cada vez más, asume una parte cada vez mayor de su carga regulatoria general”.

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