Citigroup recibe multa de $400 millones en los Estados Unidos por deficiencias “de larga data”

Citigroup fue multado el jueves con 400 millones de dólares por los reguladores estadounidenses por no resolver “varias deficiencias de larga data” vinculadas a sus sistemas de gestión de datos y riesgos.

La Oficina del Contralor de la Moneda culpó al tercer banco más grande de la nación por “prácticas bancarias inseguras o poco sólidas por su falla de larga data en establecer programas efectivos de administración de riesgos y gobierno de datos y controles internos”.

Según la orden, Citigroup debe buscar la aprobación antes de realizar nuevas adquisiciones significativas. El regulador también se reserva el derecho de realizar cambios significativos en la alta dirección, o en la junta, si considera que el banco no ha cumplido de manera oportuna con la orden.

La Reserva Federal anunció una acción de ejecución separada contra Citigroup por no tomar “acciones rápidas y efectivas para corregir las prácticas” previamente señaladas en su gestión de riesgos y calidad de datos y controles internos.

“Estamos decepcionados de no haber cumplido con las expectativas de nuestros reguladores y estamos totalmente comprometidos a abordar a fondo los problemas identificados en las Órdenes de Consentimiento”, dijo Citigroup en un comunicado . El banco tiene la intención de hacer de su entorno de riesgo y control una “prioridad estratégica”.

La multa del jueves es la segunda sanción de Citigroup en las últimas semanas.

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos impuso una multa de $ 4.5 millones contra el banco a fines de septiembre por la eliminación masiva de archivos de audio, incluidas las grabaciones de comerciantes que fueron citados como parte de una investigación federal. Hace aproximadamente un año, el Banco de Inglaterra multó a Citigroup con £ 44 millones ($ 56 millones) por informes regulatorios inexactos sobre sus niveles de capital y liquidez entre junio de 2014 y diciembre de 2018.

En total, al banco se le han cobrado $ 25 mil millones en finanzas relacionadas finesdurante los últimos 20 años, según un Violation Tracker elaborado por el proyecto de investigación empresarial del grupo de defensa Good Jobs First.