Ejecutivos del Pilatus Bank son acusados en Malta de lavado de dinero tras escándalo del banco en los Estados Unidos

Pilatus Bank y el jefe de su departamento de Cumplimiento y Legal han sido acusados ​​de lavado de dinero en Malta, luego de que se llevara a cabo una acusación formal el jueves 2 de septiembre.

Según un reporte de Matthew Vella y Matthew Agius para MediaToday, las fiscales Cinzia Azzopardi Alamango y Marthese Grech de la oficina del Fiscal General, que asistieron a las inspectoras Claire Borg y Pauline Bonello, procesaron a Claude Anne Sant Fournier ante el magistrado Joe Mifsud.

También se acusó al propio Banco cerrado, representado por PwC como la persona competente designada por la MFSA.

Ambos acusados ​​se declararon inocentes de los cargos. Los abogados de Sant Fournier, Stefano Filletti y Kathleen Calleja Grima solicitaron la libertad bajo fianza.

Los abogados también se opusieron a la solicitud de una orden de congelamiento, que calificaron de “inútil y cruel” dado que la propia fiscalía había admitido ante el tribunal que Sant Fournier no había recibido ningún dinero del banco además de su salario.

El tribunal confirmó la solicitud de fianza con una fianza de 10.000 € y una garantía personal de 40.000 €. Negó una solicitud de congelamiento de los activos de Sant Fournier, pero la mantuvo en lo que respecta al propio banco.

Pilatus Bank fue multado con un récord de € 5 millones por la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) a principios de esta semana. El banco fue cerrado en 2018 tras la detención de Hasheminejad en Estados Unidos por haber facilitado el blanqueo de pagos en dólares de un proyecto habitacional venezolano, a la empresa iraní de su familia, en lo que fue un incumplimiento de las sanciones estadounidenses. Pero el caso fue abandonado después de que el fiscal de distrito de los Estados Unidos retuvo pruebas a la defensa.

La historia de Pilatus

Pilatus Bank estuvo implicado en el asunto Egrant, cuando la difunta periodista Daphne Caruana Galizia afirmó que el banco había procesado un pago de $ 1 millón de los Aliyev de Azerbaiyán a la esposa del ex primer ministro Joseph Muscat. La acusación fue refutada por una investigación magisterial maltesa junto con otras acusaciones que hizo sobre Pilatus Bank, pero para entonces las otras transacciones de los bancos para Azerbaiyán habían sido objeto de la lente de los investigadores financieros.

Después del arresto de Hasheminejad, la MFSA lanzó una revisión “transacción por transacción” en Pilatus Bank junto con la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera.

Las operaciones del banco se convirtieron en objeto de al menos dos investigaciones magistrales, la investigación Egrant; y una denuncia presentada por el exlíder del PN, Simon Busuttil, sobre el dinero pagado por el socio de Nexia BT, Brian Tonna, al jefe de gabinete del primer ministro, Keith Schembri, poco después de recibir el pago de los clientes rusos que habían adquirido la ciudadanía maltesa bajo el IIP.

En 2018, el director de ejecución de la MFSA, Anton Bartolo, había declarado que “no había forma” de que el regulador pudiera haber sabido de las investigaciones estadounidenses sobre Hasheminejad cuando se estaba procesando la licencia para Pilatus Bank en 2013. También dijo que la MFSA no podría haber actuó en base a “rumores” o información publicada en la prensa. “Incluso si los funcionarios de la MFSA tuvieran toda la información en sus manos, esto podría no haber resultado en la acción drástica que algunos piden”, refiriéndose a los llamados de la Oposición para cerrar el banco en el momento en que se hicieron los reclamos por lavado de dinero. “Tomar medidas demasiado apresuradas incluso podría haber interrumpido las investigaciones en curso en otras jurisdicciones”, dijo.

La FIAU formuló claramente una advertencia sobre Pilatus Bank y su modelo de negocio de “secreto” para las personas políticamente expuestas (PEP) ya en mayo de 2016. Llegó en una carta contundente del ex director de la FIAU, Manfred Galdes. Sin embargo, parece que fue solo en febrero de 2018 cuando la MFSA inició una investigación de lavado de dinero en Pilatus.

A finales de mayo de 2016, una visita de cumplimiento de la FIAU reveló “graves deficiencias” que colocaron a Pilatus “en incumplimiento de varias disposiciones” de las normas de blanqueo de capitales de Malta, y que expusieron al banco y “la jurisdicción en su conjunto a un alto nivel de riesgo”. Estas fueron las serias observaciones señaladas por Galdes después de la visita de cumplimiento que revelaron “serias deficiencias” debido a la dependencia de Pilatus de una pequeña clientela de PEP principalmente azerbaiyanos. Pero la bandera roja levantada por la FIAU no se consideró lo suficientemente grave como para que la MFSA interviniera de inmediato.

La FIAU ahora ha identificado 11 señales de alerta que consideraron que deberían haber levantado la sospecha del banco sobre la actividad de sus clientes, cuando previamente había emitido un certificado de salud limpio al banco después de su visita al sitio.

En 15 de los expedientes revisados ​​por la FIAU se indicó que la fuente de riqueza se generó en parte o en su totalidad por las operaciones de la misma operación comercial, lo que significa que 15 clientes estaban siendo financiados por la misma actividad comercial. “Sin embargo, se observó que si uno combinara la facturación anual esperada de los 15 clientes antes mencionados, esto ascendería a un total de alrededor de 390 millones de euros … los estados financieros en cuestión se referían a un resultado integral de 23,5 millones de euros, el déficit entre las dos cantidades debían considerarse demasiado importantes para ignorarlas”.

Al emitir su multa esta semana, la cantidad máxima que puede imponer la agencia, la FIAU descubrió que el banco se había expuesto a sí mismo y a la jurisdicción maltesa a riesgos “atroces” de lavado de dinero que no fueron mitigados de ninguna manera. Esto incluyó la incorporación de clientes designados políticamente, clientes de alto patrimonio neto y empresas que operan en jurisdicciones de alto riesgo y que proyectaban realizar transacciones de millones de euros al año.

MaltaToday reveló anteriormente, cómo las empresas maltesas creadas por un ciudadano australiano identificado como cercanas a la oligarquía azerbaiyana , estaban en la configuración principal a través de los servicios del banco privado Pilatus. En abril de 2017, Caruana Galizia nombró a Heydarov como uno de los principales clientes del banco, mientras que MaltaToday reveló los intereses de la empresa del asociado de Heydarov, Manuchehr Khangah, con empresas abiertas por Nexia BT.