Bancos suizos continúan aceptando dinero sucio de Venezuela y los países más pobres del mundo

Una vez fue un rico país productor de petróleo, pero Venezuela es ahora uno de los países más pobres de América Latina. Casi toda la población (96%) vive en pobreza, según muestra la Encuesta Nacional de Condiciones de Vida 2019-2020 (Encovi).

Según un reporte de Katy Romy para Swissinfo, mientras el pueblo sufre, los miembros de la llamada «boliburguesía» viven en una fiebre fastuosa. Estas personas, cercanas al régimen del ex presidente Hugo Chávez, fallecido en 2013, se han enriquecido con la malversación de fondos públicos y ahora están financiando un estilo de vida lujoso y dorado en el extranjero. En sus fechorías, pasaron de contrabando enormes cantidades de dinero a través del centro financiero suizo.

Como la Tribuna de Genève  revelara a mediados de enero, varias investigaciones iniciadas por los fiscales de Zúrich muestran el alcance del saqueo del país por parte del régimen venezolano. Los investigadores identificaron flujos de efectivo sospechosos que ascendían a unos nueve mil millones de francos. Según información del diario de Ginebra, el dinero acabó en cientos de cuentas en unos 30 bancos suizos. Cada octavo banco suizo se ve afectado.

Estas enormes sumas, de las cuales solo unos pocos cientos de millones podrían ser bloqueados por el poder judicial en cuentas en Suiza, se gastaron en la compra de una extravagante colección de relojes de lujo, villas, yates e incluso caballos de carreras.

Altos funcionarios venezolanos, incluido el exministro de Finanzas Alejandro Andrade, fueron sobornados directamente con dinero de una cuenta suiza que es el objetivo de la investigación. Andrade fue condenado a 10 años de prisión en Estados Unidos tras confesar que recibió casi mil millones de dólares en sobornos.

A pesar de su tamaño, este nuevo caso que involucra a bancos suizos no sorprende a los especialistas en delitos de cuello blanco. Mark Pieth, abogado penalista y experto en temas de corrupción internacional, lamenta la situación: «Es molesto, pero algunos bancos suizos siguen haciendo lo que quieren. Suiza sigue siendo un paraíso para el lavado de dinero».

Los bancos deberían haber sido más cautelosos al tratar con Venezuela. «Algunos bancos suizos han estado involucrados en otros casos de malversación de fondos públicos de Venezuela en el pasado», dice Pieth, ex asesor anticorrupción de la FIFA.

Por ejemplo, millones del escándalo de corrupción que involucró a la compañía petrolera venezolana (PDVSA) habían sido contrabandeados a través de la Confederación Suiza. «Aceptar dinero de un estado en quiebra como Venezuela es una tontería profesional. Es obvio que te estás convirtiendo en cómplice de un régimen corrupto», dice el profesor de derecho penal.

Sin embargo, los bancos suizos seguirían asumiendo riesgos importantes, dice Pieth. En su opinión, esto muestra el fracaso de la supervisión bancaria.

«El centro financiero suizo es uno de los más fuertes del mundo, pero nuestro sistema de control es inadecuado. Tendríamos los medios para crear un sistema de supervisión apropiado», dice.

El experto identifica el problema por parte de Finma, la Autoridad Suiza del Mercado Financiero. Esto puede advertir a los bancos de los riesgos que están asumiendo, pero la decisión de aceptar o no a un cliente recae en el banco, como señala. «Es como pedirles a los casinos que identifiquen a los adictos. El trabajo de los banqueros es ganar dinero», dice Pieth.

Las agencias de ayuda suizas y las organizaciones no gubernamentales (ONG) también vienen denunciando las acciones del centro financiero suizo, que lleva varios años practicando una estrategia cebra: los bancos solo aceptarían dinero limpio de los países ricos industrializados, pero están sigue siendo un refugio para el dinero negro Los países en desarrollo, que tampoco suelen tener la posibilidad de obtener información fiscal pertinente en el marco de los procedimientos de asistencia administrativa.

Y las posibles sanciones difícilmente reducirían la disposición a correr riesgos. La ONG suiza Public Eye cree que el sistema contra el blanqueo de capitales no es lo suficientemente disuasorio. «Al poder judicial todavía le resulta muy difícil trazar la cadena de responsabilidad. Con demasiada frecuencia los gerentes se salen con la suya y afirman que no sabían nada», dice Adrià Budry Carbó, investigador de la organización de derechos humanos.

Public Eye opina que Finma debería actuar con más dureza y utilizar los instrumentos a su disposición, como la imposición de prohibiciones profesionales para los banqueros incriminados o la retirada de licencias bancarias para las instituciones falibles.

«La Compagnie Bancaire Helvétique (CBH) involucrada en este escándalo ha sido conocida en Venezuela como el banco de los ‘boli-burgueses’ durante años. Es hora de que el poder judicial se interese en este caso», dice Budry Carbó.

También para Transparencia Internacional el arsenal legislativo para combatir el blanqueo de capitales es insuficiente. «Demasiados bancos no cumplen con su deber de diligencia y no cumplen con su deber de informar a las autoridades si tienen dudas sobre el origen de los fondos y existe sospecha de blanqueo de capitales», dice Martin Hilti, jefe de la sección suiza de la organización anticorrupción.

Él ve la ley de lavado de dinero también como incompleto: «El alcance es demasiado estrecho». Esta crítica también fue expresada por la comunidad internacional a través del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de la OCDE. En la actualidad, la legislación solo regula las actividades de los intermediarios financieros. Los abogados, por ejemplo, no se ven afectados.

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