Exportadores de oro de Ghana en medio de transacciones sospechosas por $ 2.8 mil millones vinculadas al refinador Kaloti

Ghana podría ser el mayor productor de oro de África, pero como muestra la información disponible, es muy probable que el país no obtenga su parte justa de dinero de las exportaciones de oro. Los investigadores estadounidenses estaban investigando las actividades del comerciante y refinador de oro con sede en Dubai, Kaloti Jewellery Group; la investigación se cerró sin ninguna acción. Durante la investigación se descubrió que algunos exportadores de oro de Ghana recibieron parte de los pagos multimillonarios realizados por Kaloti y otras empresas a empresas e individuos de todo el mundo, según una nueva filtración de documentos confidenciales del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. .

Sin embargo, estos exportadores de Ghana no han sido citados por irregularidades.

Según un reporte de Emmanuel K. Dogbevi para Ghana Business News, los cinco exportadores de oro de Ghana han sido citados en relación con tratos muy sospechosos con empresas como Kaloti, y transferencias de fondos dentro de la industria del oro por valor de 2.800 millones de dólares.

Los registros muestran que los funcionarios de cumplimiento bancario creían que Kaloti había realizado transacciones sospechosas con oro durante un período de tiempo, y algunos de estos fondos se pagaron a las empresas de Ghana.

La información sobre las compañías de oro de Ghana aparece en FinCEN Files, la nueva investigación transfronteriza de Ghana Business News, más de 109 medios de comunicación en más de 88 países, Buzzfeed y el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ).

Las empresas son Asanska Jewellery Ltd, Guldrest Resources Company Ltd, Fine Gold Impex Ltd, Gold Diam Export Ltd y Vital Insight Investments Ltd, una empresa offshore registrada en las Islas Vírgenes Británicas (BVI) que dice tener oficinas en Accra. Las solicitudes de comentarios y aclaraciones enviadas a las cinco empresas, cuatro de ellas a través de la Cámara de Comerciantes de Lingotes, la asociación paraguas de exportadores de oro en Ghana, porque sus oficinas no podían estar ubicadas en Accra, no fueron respondidas. Solo una empresa, Asanska Jewellery, podía estar ubicada en Accra.

Las debilidades de los sistemas regulatorios de la minería de oro y las exportaciones en Ghana hacen que sea imposible capturar adecuadamente los ingresos reales que el país obtiene o pierde de la industria del oro.

“No hay una debida aplicación del régimen de licencias, falta de interés político para hacer público, divulgación de contratos mineros y procesos de contratación; desde la negociación hasta la firma. La falta de aplicación de los regímenes de minería a pequeña escala y un plan adecuado para detener la minería ilegal del sistema dificultan el rastreo hasta el punto de exportación.

El mayor desafío es la capacidad institucional y la voluntad de hacer cumplir la ley sin favores ”, dijo Nafi Chinery, gerente nacional de Ghana del Natural Resource Governance Institute, a Ghana Business News cuando se le preguntó qué cree que Ghana no estaba haciendo bien en la regulación de la exportación de oro. industria.

La compañía con sede en Dubai se había convertido en un engranaje clave en el comercio de oro sucio, comprando el metal precioso a vendedores sospechosos de lavar dinero para narcotraficantes y otros grupos criminales, según el grupo de trabajo dirigido por la Administración de Control de Drogas de EE. UU. Se descubrió que Kaloti a menudo pagaba en efectivo, a veces tanto que tenía que ser transportado en carretillas, y transfirió dinero para clientes sospechosos a otras empresas, según creían los investigadores.

Ghana solía llamarse Gold Coast. Sus gobernantes tradicionales simbolizan esa investidura incluso hoy. Por lo general, los gobernantes tradicionales, también conocidos como jefes o reyes, se engalanan con generosas cantidades de oro de la cabeza a los pies cuando aparecen en público. Llevan adornos de oro puro; coronas, collares, brazaletes, muñequeras, anillos, algunos de ellos representan el nivel de poder dentro de la jerarquía de jefes o reyes.

Después de la independencia de los británicos en 1957, los sueños de los ciudadanos de Ghana de que comenzarán a beneficiarse de la riqueza del país aún no se han materializado. Si bien el país ha logrado algunos avances en sus esfuerzos de desarrollo, la pobreza aún es omnipresente y muy pocos tienen acceso a la enorme riqueza de recursos naturales del país, incluido el oro.

Según el Servicio de Estadística de Ghana, el 22,6% de los ghaneses vive en la pobreza y el 8,2% vive en la pobreza extrema, y ​​estos son hogares que viven con menos de un dólar al día.

El país también se ha visto afectado por la pandemia mundial, COVID-19, lo que ha provocado que la economía se contraiga un 3,2%. El crecimiento se ha revisado anteriormente del 6,8% al 0,9% para 2020.

El país ha sido gobernado en gran parte por élites corruptas en la política y los negocios. Si bien la corrupción es endémica en el país, hay muy poco interés en sancionar a los funcionarios corruptos. En el Índice de Percepción de la  Corrupción 2019 publicado el 23 de enero de 2020 por el organismo de control global anticorrupción, Transparencia Internacional, Ghana ha caído siete puntos desde 2014; pasando de 48 en 2014 a 41 en 2019.

La captura estatal por unos pocos ha hecho que el resto sea pobre, a pesar de que el país es el principal exportador de oro de África.

Si bien el oro es una de las principales exportaciones de Ghana, los registros de exportaciones de oro no son detallados ni suficientes, por lo que es imposible rastrear y verificar empresas específicas y sus valores de exportación.

Ghana Business News envió una solicitud a la Comisión de Minerales en busca de información sobre las cinco compañías de oro, pero no recibió respuesta.

Las actividades de los cinco exportadores de oro en Ghana con Kaloti Jewellery Group y otras empresas fueron señaladas como sospechosas por los bancos y se alertó al gobierno de Estados Unidos.

Los archivos de FinCEN son una investigación de 16 meses de duración basada en informes bancarios ultrasecretos presentados a la unidad de inteligencia del Departamento del Tesoro de EE. UU., La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), otros documentos y docenas de entrevistas. Estas fuentes brindan una vista panorámica única de los flujos de dinero ilícito que respaldaron la corrupción y la criminalidad en todo el mundo.

Los archivos de FinCEN se basan en más de 2,100 de los llamados informes de actividades sospechosas, o SAR, presentados por bancos de todo el mundo a FinCEN con el fin de alertar a la agencia estadounidense sobre posibles delitos financieros. El hecho de que una persona o una empresa figure en un SAR no es prueba de irregularidades.

Las empresas de Ghana han estado haciendo negocios con Kaloti Jewellery Group, uno de los mayores comerciantes y refinadores de oro del mundo, o con empresas que hicieron negocios importantes con Kaloti, según documentos vistos por Ghana Business News.

Según las entrevistas y la información de los documentos disponibles para Ghana Business News e ICIJ, los investigadores de Estados Unidos, después de tres años de excavación, acumularon una gran cantidad de evidencia que creían sugería la posible participación de Kaloti en el lavado de dinero. Los investigadores creyeron que la evidencia selló el caso contra una empresa en el centro de Kaloti Jewellery Group, uno de los mayores comerciantes y refinadores de oro del mundo. Pero no se presentó ninguna acusación y el caso se cerró.

La compañía con sede en Dubai se había convertido en un engranaje clave en el comercio de oro sucio, comprando el metal precioso a vendedores sospechosos de lavar dinero para narcotraficantes y otros grupos criminales, según el grupo de trabajo dirigido por la Administración de Control de Drogas de EE. UU. Se descubrió que Kaloti a menudo pagaba en efectivo, a veces tanto que tenía que ser transportado en carretillas, y transfirió dinero para clientes sospechosos a otras empresas, según creían los investigadores.

En 2014, el grupo de trabajo que investigaba a la empresa recomendó que el Departamento del Tesoro designara a Kaloti como una amenaza de lavado de dinero en virtud de la Ley Patriota de EE. UU., Una medida poco utilizada conocida como la «pena de muerte» financiera porque puede congelar a una empresa fuera de la banca internacional. sistema. Pero el Departamento del Tesoro nunca tomó medidas contra Kaloti y la investigación estadounidense de la compañía no se había informado previamente. Un portavoz de la Administración para el Control de Drogas (DEA), dijo que el caso Kaloti ya está cerrado y se negó a responder preguntas sobre la investigación.

Sin embargo, Kaloti negó todas las acusaciones en respuesta a consultas del ICIJ. Un portavoz de Kaloti, entre otras cosas, dijo:

“Kaloti niega con vehemencia cualquier acusación de mala conducta, ya sea que esas acusaciones se originen hoy o hace una década. Si bien no nos han proporcionado copias de los informes (incluidos los SAR) a los que hace referencia, la gran mayoría de sus preguntas se refieren a actividades con más de media década de antigüedad y las revisiones afirmadas por la DEA y el Tesoro de los EE. UU. De la misma información que parece conceder. concluido sin ninguna acción de ejecución. Estas actividades cuestionadas también son anteriores a cambios regulatorios significativos en la industria. El negocio de Kaloti ha evolucionado para cumplir con esos cambios y siempre ha cumplido o superado todos los requisitos reglamentarios aplicables, de conformidad con las mejores prácticas de la industria «.

“Kaloti es una respetada empresa familiar de tercera generación que posee y dirige, entre otras empresas, una empresa comercializadora de metales preciosos establecida desde hace mucho tiempo y una refinería de oro de última generación en Dubai. Lleva a cabo periódicamente todas las comprobaciones adecuadas y necesarias de Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML), incluido un interrogatorio riguroso de la base de datos de World Check. Ningún organismo regulador, estatutario o internacional en ningún lugar (incluidas la OCDE y la ONU), ni siquiera ningún auditor (interno o externo), a pesar de las auditorías independientes anuales, ha encontrado que Kaloti tenga minerales en conflicto, o incluso la probabilidad de que existan, en ninguno de los sus cadenas de suministro. Tampoco Kaloti ha sido acusado o incluso cuestionado por ningún regulador o autoridad legal, en ningún lugar, sobre cualquier delito material del tipo alegado o de cualquier otro tipo «.

Los informes de actividades sospechosas revisados ​​por Ghana Business News e ICIJ describen una cantidad de $ 2.8 mil millones en pagos sospechosos relacionados con transacciones de oro. De la cantidad (124 millones de dólares) 124.208.560,00 dólares estaban directamente vinculados a transacciones de empresas de Ghana.

Las empresas son Guldrest Resources Company Limited, que está registrada como exportadora de oro que cotiza en Ghana; Vital Insight Investments Limited, una empresa registrada en las Islas Vírgenes Británicas, que comercia con oro y tiene operaciones en Ghana, y es contraparte de Kaloti. También se señalan las transacciones con Asanska Jewellery Limited, que tiene una oficina en Accra y está registrada como exportadora de oro y diamantes, Gold Diam Export Ltd. y Fine Gold Impex Limited.

Varios informes muestran que entre 2008 y 2012, los bancos incluyeron a Guldrest Resources Company Limited, Vital Insight Investments Limited, Asanska Jewellery Limited, Gold Diam Export y Fine Gold Impex en informes de actividades sospechosas relacionadas con el oro.

Los archivos de FinCEN muestran que desde el 9 de noviembre de 2011 hasta el 28 de agosto de 2012, Guldrest Resources recibió 58 transacciones por un total de $ 83 millones ($ 83,040,000.00) de Kaloti para comerciar con oro y el propósito de pago se declaró como comercio de oro B / O Gold Diam Export. En otro récord, se indicó que Guldrest Resources recibió 37 transacciones por un total de $ 30,3 millones ($ 30,368,560.00) entre el 5 de noviembre de 2012 y el 8 de abril de 2013 también de Kaloti para el comercio de oro.

Fine Gold Impex Limited, según el SAR, recibió 55 transacciones por un total de $ 44,3 millones ($ 44,343,467.00) que ocurrieron del 5 de noviembre de 2012 al 10 de abril de 2013. Se utilizaron varios bancos para pagar los fondos, dijeron los SAR.

Vital Insight Investments recibió $ 550,000 de Kaloti en dos transacciones entre el 28 de septiembre de 2011 y el 6 de octubre de 2011 y el propósito del pago fue el comercio de oro B / O Gold Diam Export.

Asanska Jewellery recibió 10 transacciones en cinco meses desde el 23 de enero de 2012 hasta el 14 de mayo de 2012 por un monto de $ 10.2 millones ($ 10,250,000.00). Los fondos fueron enviados por JLM Trading FZE, según los SAR.

En julio de 2012, por ejemplo, Standard Chartered Bank en la ciudad de Nueva York presentó un SAR para informar lo que el banco dijo que eran casi $ 100 millones en «transferencias bancarias sospechosas». En cinco meses, informó el banco, Asanska Jewellery Ltd recibió $ 10,25 millones en 10 transacciones en cuentas en Intercontinental Bank Ghana y Access Bank Ghana de JLM Trading FZE en Dubai. Casi la mitad de los $ 100 millones sospechosos fueron enviados por Kaloti a JLM Trading durante el mismo período en 2012, según Standard Chartered Bank.

Según el SAR, Standard Chartered Bank alertó a FinCEN sobre las transacciones que involucran a las empresas por diversas razones, incluidas jurisdicciones de alto riesgo, como los Emiratos Árabes Unidos, el «negocio de alto riesgo … en la industria de la joyería, que se sabe que es un industria de alto riesgo para el lavado de dinero ”y porque“ una serie de transacciones se remitieron en montos redondos en dólares ”que, según el banco, son“ un vehículo conocido para el lavado de dinero ”.

Entre noviembre de 2012 y abril de 2013, Kaloti envió un total de $ 44,3 millones ($ 44,343,467) a Fine Gold Impex, y parte del dinero fue a la cuenta de Fine Gold en Beirut, Líbano, mantenida con FRANSABANK SAL.

En mayo de 2012, Standard Chartered Bank presentó un informe a FinCEN sobre posibles transacciones sospechosas por valor de $ 3.9 millones. El informe se refería a 11 empresas, incluida Vital Insight Investments Ltd. Según el banco, la empresa está registrada en el paraíso fiscal de las Islas Vírgenes Británicas, pero tiene una «oficina de operaciones» en Accra. El banco dijo que el propietario de la empresa era el ciudadano indio Dilip Parsram Wadhwani.

Vital Insight Investments «parece ser una posible empresa fantasma sin un propósito comercial verificable», escribió el banco.

Según el banco, el 28 de septiembre de 2011 y el 6 de octubre de 2011 Kaloti envió a Vital Insight Investments $ 550.000. Se dijo que el propósito de la transacción era «Propósito del pago: Gold Trading B / O Gold Diam Export Ltd.»

Según el Centro de Promoción de Inversiones de Ghana , Gold Diam Export Ltd es una empresa con oficinas en Ridge, Ghana, que exporta metales preciosos.

De diversas maneras, las transacciones de Ghana estaban conectadas con las preocupaciones de Kaloti y los bancos sobre la refinería de oro con sede en Dubai.

Las transacciones tuvieron lugar cuando Kaloti Jewellery Group era uno de los objetivos de una investigación de lavado de dinero llevada a cabo por un grupo de trabajo dirigido por la Administración de Control de Drogas de EE. UU. Como parte de los archivos de FinCEN, ICIJ ha revelado detalles previamente no revelados sobre esta investigación de lavado de dinero y su conexión con los comerciantes de oro de África Occidental. La investigación de EE. UU. Se llevó a cabo entre 2011 y 2014. Específicamente, los investigadores de EE. UU. Sospecharon que una empresa en Benin, Trading Track Company y otras empresas que hacen negocios con Kaloti Jewellery Group estaban involucradas en el lavado de dinero de la droga a través de oro.

Los investigadores estadounidenses no investigaron a las compañías de oro de Ghana y no hay indicios de que las compañías estuvieran involucradas en delitos financieros. Sin embargo, el momento de las transferencias durante la investigación dirigida por Estados Unidos y las controvertidas controversias de Kaloti plantean dudas sobre los tratos de las empresas de Ghana con la refinería de oro con sede en Dubai.

«A pesar de que la minería ilegal fue prohibida en Ghana entre 2017 y 2018, las ventas de oro para ese período excedieron a las del año anterior a la prohibición», dijo Gideon Peasah, un experto en gobernanza de recursos naturales a Ghana Business News.

Aunque Kaloti continúa operando hoy en día, su negocio de refinería ha perdido su acreditación en la lista de “Dubai Good Delivery (DGD)” en 2015, que es efectivamente un requisito para el comercio en los principales mercados internacionales de lingotes. Eso, sin embargo, no ha impedido que Kaloti sea un jugador importante en Dubai. Mientras tanto, la familia detrás del negocio ha establecido otra refinería.

Hasta su eliminación de la lista DGD en 2015, Kaloti era la refinería más grande de Dubai.

Sin embargo, los archivos muestran que varios bancos decidieron discretamente dejar a Kaloti como cliente poco después de que surgieran rumores de una investigación del Departamento de Justicia (DoJ). Las preocupaciones sobre la empresa se hicieron más públicas en febrero de 2014 cuando Kaloti fue objeto de una filtración de datos de denunciantes 3 , que mostraba que parecía haber comerciado con proveedores de oro sospechosos, comprando oro de contrabando, oro criminal y oro de conflicto. En 2012, Kaloti pagó $ 5,2 mil millones en efectivo por oro, en comparación con $ 6,6 mil millones de transacciones a través del sistema bancario convencional. Las transacciones de efectivo por oro a menudo están diseñadas para evitar el sistema bancario.

El oro se ha extraído en Ghana durante más de 100 años, y en los últimos tres años, Ghana superó a Sudáfrica como el principal productor de oro en África. Pero Ghana no parece obtener todo el valor de su oro exportado fuera del país.

En abril de 2017, el entonces Ministro de Tierras y Recursos Naturales de Ghana, John Peter Amewu, estimó que $ 2.3 mil millones en oro extraído ilegalmente salieron de Ghana en 2016, mientras que el país ganó $ 3.2 mil millones de exportaciones oficiales de oro en 2015.

«A pesar de que la minería ilegal fue prohibida en Ghana entre 2017 y 2018, las ventas de oro para ese período excedieron a las del año anterior a la prohibición», dijo Gideon Peasah, un experto en gobernanza de recursos naturales a Ghana Business News.

Los datos disponibles muestran que la producción total de oro en Ghana aumentó de 3.8 millones de onzas en 2016 a 4.9 millones de onzas en 2018.

Cuando se le preguntó por qué el negocio de exportación de oro en Ghana es opaco, la Sra. Chinery dijo que la naturaleza informal del sector a pequeña escala ha causado una falta de monitoreo de la producción y el comercio.

“Las instituciones encargadas de monitorear y formalizar el sector son beneficiarias aunado a los altos intereses políticos y la injerencia en el sector. Parece que hay un interés político deliberado en mantener débil y opaca la estructura institucional minera para que se beneficien los distintos intereses ”, agregó.

Mientras tanto, la ciudad minera de Obuasi en la región de Ashanti de Ghana es un ejemplo típico de lo poco que la extracción de oro ha beneficiado a los ciudadanos bajo cuyos pies se extrae el precioso mineral.

Richard Ellimah, el Director Ejecutivo de la organización de investigación y defensa en el sector extractivo, Centro de Estudios de Impacto Social (CeSIS) tiene esto que decir sobre la ciudad; “Obuasi ha estado extrayendo oro desde 1897. Lamentablemente, hay muy poco que mostrar de los enormes recursos de oro que han abandonado la ciudad, para construir infraestructura de primera clase en otras partes del país, mientras que la infraestructura de Obuasi continúa deteriorándose.

He escuchado a personas hacer la pregunta: ‘¿Por qué Obuasi no es como Johannesburgo o Perth?’ La respuesta es simple: muy poca riqueza mineral se devuelve a la ciudad. Así que prácticamente nos sentamos en oro pero seguimos siendo pobres. Puedo compararlo con lo que dijo Bob Marley: ¡sentarse junto al río y lavarse las manos con saliva! «

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