Bloomberg Businessweek: El príncipe Andrés ayudó a un reservado banco de Luxemburgo a atraer a clientes escasos

lunes, 23 noviembre, 2020 expresaSE 0 comentarios

No es muy divertido en estos días ser el príncipe Andrés, octavo en la línea de sucesión al trono británico. El año pasado fue castigado por su madre, la reina, después de una desastrosa entrevista televisiva sobre sus vínculos con el difunto administrador de dinero y pedófilo convicto Jeffrey Epstein. El príncipe rara vez sale de los confines de Windsor Great Park, donde vive en una casa de 30 habitaciones, y no ha hecho una declaración pública en meses. Cuando se comunica, es a través de abogados que se enfrentan a fiscales estadounidenses que quieren interrogarlo.

Según un reporte de Gavin Finch y Harry Wilson para Bloomberg Businessweek, Epstein es solo el financiero rico más infame con el que ha tenido tratos el príncipe. Hay otro que el público conoce menos. Durante años, Andrew actuó como un abridor de puertas no oficial para David Rowland y su banco privado en Luxemburgo, Banque Havilland SA , de acuerdo con un tesoro de correos electrónicos, documentos internos y presentaciones regulatorias revisadas por Bloomberg Businessweek , así como entrevistas con 10 ex miembros del banco. Su prestigio real y su papel como representante especial del Reino Unido para el comercio y la inversión internacionales hasta 2011 ayudaron a la familia Rowland a ofrecer sus servicios a clientes potenciales de las filas de los dictadores y cleptócratas del mundo.

Luego, en 2011, una fotografía publicada en el Daily Mail atrajo un escrutinio no deseado. Mostraba al príncipe con su brazo alrededor de una mujer joven en el séquito de Epstein mientras Ghislaine Maxwell, la ex novia de Epstein y presunto cómplice, miraba. Andrew diría más tarde que la fotografía pudo haber sido manipulada, pero la imagen llegó en un mal momento para los Rowland: Jonathan, el hijo de David y entonces director ejecutivo de Banque Havilland, estaba planeando un viaje a Camerún, Guinea Ecuatorial y Gabón como explorador de negocios, y quería que Andrew se uniera a él.

El año anterior, los Rowland habían acompañado al príncipe en una visita oficial a China, donde Andrew les había dado acceso a algunas de sus reuniones. En otros países y en otras ocasiones, se presentaron como asesores de inversiones del príncipe y la familia real a la hora de cortejar clientes. Pero Andrew nunca hizo ese viaje a África. «Desaparecer por un tiempo», le advirtió Jonathan al príncipe en un correo electrónico obtenido por el Daily Mail , que ha informado sobre algunos aspectos de los tratos de Andrew con los Rowlands.

La relación de Andrew con la familia fue de beneficio mutuo. Le brindó un estilo de vida más allá del alcance de su estipendio anual de $ 320,000 reportado, incluyendo adornos como el uso del jet de $ 45 millones de Rowlands. Tenía una cuenta bancaria privada en Banque Havilland y una tarjeta de crédito a nombre de Andrew Inverness, un seudónimo que parece un guiño a uno de sus muchos títulos, Conde de Inverness. Para los Rowland, la participación de Andrew trajo algo de clase a una pequeña institución financiera que habían comprado a bajo precio en 2009 de las ruinas del Kaupthing Bank de Islandia.

Lo rebautizaron en honor a Havilland Hall, la propiedad de David Rowland en Guernsey, un paraíso fiscal en las Islas del Canal, y se decidieron por un modelo de negocio inusualmente audaz. La mayoría de los bancos se han vuelto cada vez más selectivos con sus clientes para evitar infringir las normas contra el blanqueo de dinero. Los gobiernos de ambos lados del Atlántico les exigen que examinen las fuentes del patrimonio de sus clientes, controlen sus transacciones y denuncien cualquier actividad sospechosa, con controles más estrictos para quienes ocupan cargos públicos destacados. Pero la imagen de Banque Havilland que surge de los documentos y entrevistas es la de un banco dispuesto a trabajar con personas que la mayoría de las otras instituciones financieras rechazarían.

Estaba Kolawole Aluko, un magnate de la energía que obtuvo un préstamo de 25 millones de euros (30 millones de dólares) en un momento en que fue objeto de informes de los medios sobre un escándalo de sobornos en la industria petrolera de Nigeria. Joshua Kulei, el asistente personal del ex presidente de Kenia Daniel Arap Moi, recibió una hipoteca de £ 2.2 millones ($ 2.9 millones) a pesar de haber sido expulsado de los Estados Unidos debido a acusaciones de corrupción que ha negado. Y una empresa controlada por los herederos del fallecido empresario georgiano Arkady Patarkatsishvili pidió prestados más de $ 5 millones a Rowlands. El dinero se envió a través de una de sus cuentas en el banco, a pesar de las objeciones de un alto funcionario de cumplimiento que describió a Patarkatsishvili, en correos electrónicos a Jonathan Rowland y otros ejecutivos bancarios en 2010, como un presunto criminal y su dinero como corrupto.

Los correos electrónicos no conectan a Andrew con ninguno de estos clientes, y no se sabe si los Rowland lo mencionaron en el curso de estos tratos. Una portavoz del Palacio de Buckingham, con respecto al antiguo papel del príncipe como representante comercial especial, dice que «el objetivo, y el de su oficina, era promover Gran Bretaña y los intereses británicos en el extranjero, no los intereses de las personas». Ella no respondió a preguntas específicas sobre su relación con Rowlands o Banque Havilland.

Un portavoz del banco dice que ninguno de sus clientes actuales o anteriores había sido presentado o recomendado por el príncipe Andrew, que nunca lo había contratado y que nunca fue «un asesor o embajador pagado». El portavoz también dice que “el cumplimiento de los requisitos legales y reglamentarios es la máxima prioridad” y que el banco “nunca había otorgado un préstamo donde había recibido la objeción explícita de proceder de sus oficiales de cumplimiento”. David Rowland se negó a comentar. Jonathan, ahora director no ejecutivo de un pequeño banco en el Reino Unido, dijo en un correo electrónico que nunca ha sido censurado ni criticado por un organismo regulador, y que los reguladores del Reino Unido lo han aprobado para ser director y propietario de un banco.

El príncipe y el financiero eran una pareja extraña. David Rowland tiene 75 años, hijo de un comerciante de chatarra de Londres. Abandonó la escuela a los 16. De baja estatura y pecho de barril, con un ceño casi permanente, salpica su discurso con improperios. Dice que ganó su primer millón de libras a los 20 años comprando y vendiendo bienes raíces. Pasó al transporte marítimo, la madera y los productos químicos, y finalmente estableció una empresa llamada Blackfish Capital Management , que, según él, administraba mil millones de dólares de su propio dinero y el de sus amigos.

A través de Blackfish y otras entidades, Rowland otorgó préstamos a clientes que podrían haber tenido problemas para obtener préstamos de los grandes bancos. A veces cobraba un interés anual de más del 10% y exigía una garantía dos o tres veces el valor del préstamo subyacente, según personas con conocimiento del negocio de Blackfish. Convirtió su éxito financiero en capital político, contribuyendo con más de £ 4 millones al Partido Conservador de Gran Bretaña en los dos años posteriores a la compra de Banque Havilland, lo que lo convirtió en uno de sus mayores donantes . David Cameron, primer ministro en ese momento, nombró a Rowland tesorero del partido, su puesto principal de recaudación de fondos, pero renunció antes de asumir el cargo cuando aparecieron artículos sobre sus negocios y estado fiscal en el extranjero.

Andrew , de 60 años, venía del otro lado del reino: nació en el Palacio de Buckingham, fue bautizado por el arzobispo de Canterbury y criado por una institutriz. Tenía pocas posibilidades de ascender al trono; tampoco tenía mucho apetito por la escuela. Después de unirse a la Royal Navy a los 19 años, Andrew sirvió como piloto de helicóptero durante la Guerra de las Malvinas de 1982.

También tenía un lado pícaro. Le gustaba la fiesta y tenía una serie de novias. Lo acompañó una bocanada de escándalo. En 2007 vendió una casa que su madre le había dado a un empresario kazajo por £ 3 millones por encima del precio de venta. Más recientemente, se ha visto envuelto en una disputa con el antiguo propietario de su chalet suizo por una parte no pagada del precio de compra. Sus amistades, incluso con un hijo del exlíder libio Moammar Gadafi, han sido una fuente de molestia para los diplomáticos y políticos británicos.

La relación de Andrew con Rowland se remonta al menos a 2005, cuando fue el invitado de honor en la inauguración de una estatua de Rowland más grande que la vida en la finca del financiero. Una fotografía del evento los muestra de pie uno al lado del otro en esmoquin, la cabeza de Andrew echada hacia atrás en la risa. Asistían a las fiestas del otro y se reunían para cenas privadas. Andrew le presentó a David a su madre y lo llevó a tomar el té con su hermano en la finca escocesa de la reina, según el Daily Mail . Los Rowland eran huéspedes habituales en la casa de campo de Andrew y él los visitaría en Havilland Hall.

Unos años después de la inauguración de la estatua, Rowland creó una empresa llamada Inverness Asset Management. Tenía su domicilio en las Islas Vírgenes Británicas, una antigua colonia que se ha convertido en un paraíso fiscal en el extranjero . Los documentos de marketing de Blackfish de 2007 describen a Rowland como el mentor del príncipe en asuntos comerciales y dicen que Andrew poseía el 40% de Inverness. (Un abogado de Rowland niega que el príncipe tuviera un interés financiero en la empresa). Otro documento muestra que Inverness tenía cientos de miles de libras de inversiones. El príncipe le dijo a Jonathan Rowland en un correo electrónico que había propuesto usar Inverness como vehículo para los qataríes interesados en invertir en una empresa inmobiliaria asociada con su hermano Charles. Inverness se cerró en enero de 2019.

Cualesquiera que fueran las intenciones de David Rowland para Inverness, palidecían en comparación con sus ambiciones para el banco privado en Luxemburgo que compró por 50 millones de euros. El acuerdo lo transformó de un capitalista rudo al margen de las finanzas en el propietario de un banco privado con alrededor de 100 empleados y mil millones de euros en activos. A Jonathan se le asignó un puesto de alto ejecutivo, a pesar de que no tenía experiencia bancaria y había dejado la escuela a los 16 años (dejó el cargo en 2013 después de un derrame cerebral). Seis de sus siete hermanos también se unirían a la empresa. Su nuevo logotipo presentaba ocho puntos alrededor de una «H» mayúscula, un eco de las cinco flechas en el escudo de armas de los Rothschild, una para cada hermano.

David Rowland tomó el título de presidente honorario en 2009, pero nunca ha sido director ni ha tenido un cargo ejecutivo. Había comprado el banco a través de una empresa con sede en Luxemburgo, Luton Investments, que en ese momento era propiedad de una empresa con sede en Guernsey. Esa entidad, a su vez, estaba controlada por una serie de empresas anidadas de las Islas Vírgenes Británicas, la última de las cuales era propiedad de ocho empresas controladas por ocho fideicomisos discrecionales cuyos beneficiarios son sus hijos. La otra mitad, y todos sus derechos de voto, están controlados por una entidad llamada Rowland Purpose Trust 2001.

A pesar de la compleja estructura, los antiguos expertos dicen que nunca hubo dudas de que David Rowland estaba a cargo. El plan era utilizar su red de contactos y clientes de family office para acceder a los mercados emergentes de Europa del Este, Oriente Medio y Asia, ofreciendo servicios a personas adineradas. Lo llamaron su “banco muy privado” y, al igual que otros bancos privados, se ofreció a cuidar las inversiones, sugerir ideas comerciales y proporcionar servicios bancarios básicos, incluidas cuentas corrientes e hipotecas. Lo que distingue a Banque Havilland, dicen los antiguos expertos, fue el tipo de cliente que a veces perseguían los Rowlands.

Luxemburgo no tiene la reputación de ser el ejecutor más duro de las leyes de lavado de dinero del mundo. Pero algunos de los clientes que trajo Banque Havilland eran tan tóxicos, y sus esfuerzos por examinarlos tan laxos, que en 2018 el regulador del país alertó a los fiscales. Eso llevó a una investigación criminal, según un portavoz de la administración judicial de Luxemburgo. El asunto se encuentra actualmente ante un juez de instrucción, dice el portavoz, y agrega que existe una presunción de inocencia en ausencia de un fallo final. Entre otras cosas, la investigación está analizando la relación del banco con la élite política de Azerbaiyán, dicen dos personas familiarizadas con la investigación.

El príncipe Andrew ha sido un visitante frecuente del país rico en petróleo, tanto mientras fue enviado comercial del Reino Unido como después, y se reunió más de una docena de veces con el presidente Ilham Aliyev. Aliyev había reemplazado a su padre, un ex mayor general de la KGB que había gobernado la ex república soviética durante una década. El joven Aliyev cambió la constitución en 2009 para poder ser reelegido un número ilimitado de veces, y en 2017 nombró a su esposa primera vicepresidenta.

También ha sido acusado por grupos de derechos humanos de torturar a políticos de la oposición, encarcelar a periodistas y manipular elecciones; un cable diplomático estadounidense filtrado de 2010 lo comparó con un jefe de la mafia y dijo que Azerbaiyán estaba «dirigido de manera similar al feudalismo que se encuentra en Europa». durante la Edad Media «. La familia de Aliyev y sus asociados cercanos tienen activos por valor de más de $ 3 mil millones en ocho de los bancos privados más grandes del país, así como mansiones en Londres, la República Checa, Dubai y Rusia, según el Proyecto de Informes sobre Crimen Organizado y Corrupción (OCCRP). . En 2007, Transparencia Internacional clasificó a Azerbaiyán entre los peores países (150 de 179) en su Índice de Percepción de la Corrupción.

David y Jonathan Rowland acompañaron a Andrew en un viaje a Azerbaiyán en 2008. Posteriormente, Jonathan envió un correo electrónico a un pariente de la esposa de Aliyev que dirigía la empresa más grande del país, Pasha Holding. «Somos asesores comerciales de HRH y viajamos con él en varios compromisos a nivel mundial donde creemos que podemos operar como inversores / asesores independientes con su ayuda a través de su red única», escribió.

Jonathan pasó a detallar los servicios que Blackfish, la oficina de inversiones de su familia, podría brindar. Dijo que manejaba dinero para otros jefes de estado e individuos de patrimonio ultra alto. Y pidió los datos de contacto de las hijas de Aliyev, Leyla y Arzu Aliyeva, a quienes había invitado a quedarse a bordo del yate del inversor británico Joe Lewis cuando visitaron St. Tropez ese mismo verano. Las hijas se encuentran entre los beneficiarios reales de Pasha, según una presentación de la empresa de 2014 hecha pública por la OCCRP.

Andrew y los Rowlands hicieron otro viaje a Azerbaiyán más tarde ese año. El príncipe estaba allí en su calidad de enviado comercial. Estaba oscuro cuando los visitantes bajaron los escalones hacia la pista del aeropuerto internacional Bakú Heydar Aliyev. Con corbatas doradas a juego y trajes de negocios oscuros, Andrew y David fueron recibidos por el embajador de Gran Bretaña en Azerbaiyán y un ministro del gobierno azerí. Más tarde esa noche, Andrew se reunió con Aliyev.

La reputación del presidente no fue un obstáculo para los Rowlands. En 2009, muestran los correos electrónicos, Pasha envió $ 5 millones a un fondo de inversión controlado por Rowlands que tenía una cuenta en Banque Havilland.

Los lazos de los Rowland con los Aliyev se profundizaron a partir de ahí. En 2014, Banque Havilland compró un banco con sede en las Bahamas donde las hijas de Aliyev tenían cuentas. Posteriormente, las hermanas abrieron cinco cuentas adicionales en Banque Havilland en Luxemburgo, según un informe de 2018 del regulador financiero del país, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). A pesar de clasificar a las hermanas como personas políticamente expuestas, una bandera para dar un escrutinio especial al cliente, el banco no obtuvo suficiente documentación de respaldo para establecer la fuente de su riqueza, muestra el informe.

También muestra que las hermanas utilizaron posteriormente una de las cuentas de Luxemburgo para prestar dinero a dos empresas cuya función principal parecía ser la de otorgar préstamos a la familia de Mikhail Gutseriev, otra persona potencialmente expuesta políticamente. El mayor accionista de RussNeft PJSC, El sexto productor de petróleo de Rusia, Gutseriev también tiene intereses en Azerbaiyán. En 2007 huyó a Londres después de ser acusado de evasión fiscal y fraude por parte de las autoridades rusas, acusaciones que luego se retiraron. Las hermanas Aliyeva cooperaron con él en varios acuerdos, según una nota en su archivo de Banque Havilland, que según el informe no brinda más detalles. Gutseriev dice que no conoce a las hijas de Aliyev y que nunca tuvo negocios con ellas ni con su padre. Aliyev y sus hijas no respondieron a una solicitud de comentarios.

Debería haber pocas dudas acerca de las dificultades de depositar a las hijas. Los documentos en poder de Banque Havilland mostraron que las transacciones de la familia Aliyev habían estado bajo vigilancia por parte de bancos con sede en Estados Unidos y que dos bancos en Dubai ya no querían ser utilizados como conductos para su efectivo, según el regulador de Luxemburgo. Su informe concluyó que Banque Havilland no había implementado las medidas adecuadas para estos «clientes de alto riesgo» ni había obtenido suficiente documentación para establecer el propósito de su relación comercial con Gutseriev. El portavoz de Banque Havilland dice que no puede comentar sobre si individuos específicos tenían cuentas, citando leyes de confidencialidad.

En octubre de 2018, David y Jonathan Rowland y sus esposas se sentaron en primera fila en la boda de la hija menor de Andrew, la princesa Eugenia, en la capilla de San Jorge en el Castillo de Windsor. Vestido con un traje de novio, una corbata plateada y un chaleco a juego, David se sentó junto a la supermodelo Kate Moss. Demi Moore y Liv Tyler estaban sentados cerca, al igual que Johnny Hon, un hombre de negocios de Hong Kong. Hon había organizado la visita de los Rowland a Corea del Norte en 2011, donde ofrecieron sus servicios a un representante del líder Kim Jong Il y su familia. Aunque Andrew no se unió a los Rowland en ese viaje, Hon los presentó como amigos del príncipe, según muestran los correos electrónicos. (Hon se negó a comentar).

Ese día en el Castillo de Windsor puede haber marcado el punto culminante del ascenso social de David Rowland. Pero una soga legal se apretaba alrededor del banco. El préstamo de 2015 de Banque Havilland a Aluko, el ejecutivo de energía nigeriano, estaba bajo escrutinio . Como garantía, Aluko había prometido un penthouse de 6.240 pies cuadrados en la torre One57 en Manhattan , comprado por $ 49 millones en efectivo en 2014, así como su yate de $ 80 millones y 213 pies, Galactica Star .

El banco estaba dispuesto a recuperar su dinero y ganar decenas de millones de dólares más si Aluko incumplía. A los pocos días de la firma de los documentos del préstamo, un ex ministro de Petróleo de Nigeria fue arrestado por delitos de soborno y lavado de dinero . El Departamento de Justicia de Estados Unidos diría más tarde que Aluko le hizo pagos para ganar lucrativos contratos petroleros, acusaciones que ambos han negado. Aluko no cumplió con el préstamo en septiembre de 2016, lo que colocó al ático en la mayor ejecución hipotecaria en la historia de Nueva York .

Pero la transacción fracasó en el banco. Después de que comenzó el proceso de ejecución hipotecaria del apartamento, el banco fue vinculado públicamente al escándalo. El regulador de Luxemburgo pronto empezó a hacer preguntas. (Aluko, que está bajo investigación, se negó a comentar a través de su abogado).

En marzo de 2018, Banque Havilland presentó un informe de actividad sospechosa al regulador con respecto a una de las hijas de Aliyev, según el informe. Sin embargo, era demasiado tarde para que el banco evitara la ira del regulador. Ese mes envió a la firma una carta anunciando su intención de multar al banco por fallas en la lucha contra el lavado de dinero con respecto al préstamo de Aluko. Los investigadores registraron las oficinas del banco.

En abril llegó otra carta. El documento de 16 páginas acusó al banco de desobedecer las leyes de Luxemburgo para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Describió serias violaciones de la gobernanza interna, monitoreo inadecuado de las relaciones con los clientes y una mentalidad insuficientemente crítica entre sus oficiales de cumplimiento. Y se refirió mordazmente al momento del informe de actividades sospechosas de la hija de Aliyev, diciendo que el banco debería haber presentado uno el día que los tomó como clientes. “Consideramos que la significación / importancia, frecuencia, duración y persistencia en el tiempo de las deficiencias identificadas han comprometido el buen gobierno y el desempeño de su Banco”, escribió el regulador.

Más tarde ese año, dos meses después de la boda, Banque Havilland fue multado con 4 millones de euros. Como parte del acuerdo, el banco acordó suspender la expansión internacional durante un período de tiempo no especificado. Según su portavoz, también redefinió su enfoque del riesgo después de la inspección de marzo y puso fin a las relaciones con algunos clientes. “El banco fue multado en relación con problemas históricos que surgen de los hallazgos de auditoría de la CSSF” y no en relación con clientes específicos, dice el portavoz. «Estos hallazgos han sido remediados y el banco opera sin restricciones».

No obstante, las infracciones identificadas por el regulador se consideraron tan atroces que remitió el caso a los fiscales de Luxemburgo, quienes abrieron una investigación. Los conocedores describen un banco sitiado, con el regulador examinando sus actividades y los ejecutivos entrevistados por los fiscales.

Eso podría generar más preguntas para el príncipe Andrew, que ya tiene mucho en su plato de borde dorado.